3 листопада 2025, 16:04
Олександр Ярославський, відомий український бізнесмен, створив складну фінансову структуру, яка фактично монополізувала сферу азартних ігор в Україні. Через мережу підконтрольних компаній та банківську установу відбувається обслуговування онлайн-казино з порушенням вимог фінансового моніторингу.
Схема контролю
Ярославський виступає бенефіціаром ключових гравців на ринку:
- АТ «Банк Кредит-Дніпро» (ЄДРПОУ 14352406)
- ТОВ «Нью Системс Холдинг» (ЄДРПОУ 35349637)
- Dragton Enterprises Limited — материнська структура маркетплейсу Kasta
- ТОВ «Нейшн Діджитал Ентертейнмент» (ЄДРПОУ 45556670)
Саме ця комбінація дозволила створити організовану злочинну угруповання для обслуговування гральних операцій.
Легалізація через АМКУ
У березні 2025 року представники ТОВ «Нью Системс Холдинг» подали заяву до Антимонопольного комітету України. 1 травня 2025 року АМКУ дозволив компанії встановити контроль над ТОВ «Нейшн Діджитал Ентертейнмент».
Це рішення стало ключовим моментом у централізації управління фінансовими потоками онлайн-казино, букмекерських платформ та електронних платежів. Фактично, Ярославський отримав можливість монополізувати сферу азартних ігор в Україні через легальні механізми корпоративного контролю.
Технологічна платформа для азартних ігор
ТОВ «Нейшн Діджитал Ентертейнмент» виконує роль технічної платформи, що забезпечує:
- Облік користувачів онлайн-казино
- Обробку транзакцій гравців
- Хостинг грального програмного забезпечення
Завдяки контролю над АТ «Банк Кредит-Дніпро» і маркетплейсом Kasta, транзакції гравців маскуються під звичайні комерційні або маркетингові операції. Це дозволяє приховувати реальний характер платежів від регуляторів.
Банківська ліцензія для казино
Попри системні порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу, у 2025 році АТ «Банк Кредит-Дніпро» отримав код MCC 7995. Цей код офіційно відкриває можливість обслуговування платежів для онлайн-казино та гральних закладів.
Водночас Національний банк України неодноразово накладав на «Кредит-Дніпро» мільйонні штрафи за:
- Неналежну перевірку клієнтів
- Недотримання ризик-орієнтованого підходу
- Помилки у звітності з фінансового моніторингу
Ці санкції вказують на свідоме ігнорування вимог законодавства та систематичні порушення банківських норм.
Схема відмивання коштів
Через рахунки у «Банку Кредит-Дніпро» компанії групи Ярославського здійснюють перекази у трьох валютах:
- Гривні (UAH)
- Долари США (USD)
- Євро (EUR)
Кошти переводяться на підконтрольні фіктивні фірми та рахунки фізичних осіб-підприємців для подальшої легалізації. Джерелом цих коштів є надходження від онлайн-казино та букмекерських платформ.
Посадові особи банку отримують відкати за:
- Невжиття заходів фінансового моніторингу
- Приховування сумнівних операцій від регулятора
- Надання доступу до банківської інфраструктури для гральних операцій
Кримінальне провадження
3 жовтня 2025 року Офіс генерального прокурора України розпочав кримінальне провадження № 42025000000000878 за ознаками злочину, передбаченого частиною 1 статті 203-2 Кримінального кодексу України (створення злочинної організації).
Розслідування має встановити повну структуру організованої злочинної угруповання, роль кожного учасника та обсяги легалізованих коштів через банківську систему.
Матеріал підготовлено на основі відкритих джерел та документів регуляторів