Як “фінансист російських казино” купив БЕБ: розслідування про Сердюка, онлайн-ставки та кишенькових детективів

У центрі схеми — фінансова компанія «Ап.Мі Фінанс», яка стала головним посередником між українськими гравцями та офшорними рахунками. Саме через неї рухались сотні мільйонів “виграшів”, з яких держава не отримувала жодної копійки.

У жовтні 2023 року детективи Бюро економічної безпеки (БЕБ) внесли в ЄРДР кримінальне провадження № 72023000500000083 за ч. 3 ст. 212 ККУ — ухилення від сплати податків в особливо великих розмірах.
Сума, зафіксована слідством, вражає — 346 мільйонів гривень. Схему забезпечували дві платіжні системи — Cascad і PayMega, формально незалежні, але обидві належать до групи компаній «Ап.Мі».

Як “розслідування” перетворилося на імітацію

Після відкриття справи детективи кілька місяців вели активні дії: допити, запити, клопотання до суду. Але вже на початку 2024 року ситуація дивно змінилась — БЕБ раптом почало відкликати власні клопотання, а активність зійшла нанівець.

У серпні 2024-го відбулись обшуки у центральному офісі компанії на вул. Михайла Бойчука, 44-А. Вилучили сервери, ноутбуки, бухгалтерію. Директор відмовився надати паролі шифрування, посилаючись на “комерційну таємницю”.
Здавалося б, ідеальна нагода довести справу до суду.

Але в лютому 2025-го суд зняв арешт із майна. Формулювання — цинічне у своїй відвертості: прокурор не довів наявності доказів, що вилучені носії містять дані, які мають значення для розслідування.
Кримінальна справа фактично “втратила актуальність”.

Людина, що стоїть за схемою

Олександр Сердюк — власник “Ап.Мі Фінанс”, головний архітектор грально-платіжного конгломерату, чия діяльність має довгий російський шлейф.
Ще у 2016 році НБУ заборонив платіжну систему Wallet One / «Єдиний гаманець», яка обслуговувала онлайн-казино і проводила платежі через офшори. У Росії сервіс продовжив працювати, сплачуючи податки до бюджету держави-агресора.

Сердюк очолював або контролював низку компаній:

• ТОВ «Єдиний гаманець»,

• ТОВ «Нейшнл Пеймент енд Коллекшн Процессінг Центр»,

• ТОВ «Пеймент Текнолоджіс»,

• ТОВ «Діджітал Пеймент Системс»,
  усі вони фігурували в кримінальних провадженнях Генпрокуратури 2016–2017 років щодо відмивання грошей через сервіси, заборонені НБУ.

Через схеми “фіктивного імпорту” цифрового контенту та miscoding-операції (підміна призначення платежів) компанії Сердюка виводили гроші з України в Росію, прикриваючись купівлею ігор, музики чи підписок.
В обох країнах ці сервіси обслуговували також торгівлю наркотиками, проституцію і незаконний гемблінг.

“Купити” БЕБ за 0,5 % від обороту

Джерела журналістів повідомляють: щомісяця Сердюк передає посадовцям БЕБ та їхнім кураторам із Офісу генпрокурора близько 15 000 доларів.
Крім того, він заніс 80 000 доларів за скасування арешту майна у справі № 7202300050000008.

На зустрічі біля будівлі БЕБ на вул. Шолуденка, 31, Сердюк обговорював з детективами Володимиром Стасенком, Олегом Ящуком і керівником департаменту Андрієм Григорчуком нову форму “співпраці” — відкат у розмірі 0,5 % від обороту його фінансових компаній.

Платежі відбувалися через МТБ Банк, який також задіяний у схемі обслуговування ставок. Посередник Сердюка, Власов В. Г., виносив із банку синю сумку та чорний рюкзак з грошима, передавав їх Сердюку, який далі віз усе на Шолуденка.

Далі — класика жанру: біля БЕБ бізнесмен сів у BMW 740D (КА 4423 КХ), перерахував пачки доларів і передав їх Григорчуку, який сховав гроші у внутрішні кишені піджака. Стасенко в цей час нервово курив і стежив за оточенням.

Після цього фірми Сердюка спокійно відновили роботу — обслуговували онлайн-казино і конвертували криптовалюту в готівку.

ДТП, ломбард і офшорна тінь

У липні 2024-го керівник детективів БЕБ Олександр Ткачук на службовій Toyota Camry (АА 0951 ТС) скоїв ДТП: наїхав на пішохода Кристіну Безрук. Жінці ампутували обидві ноги.
Підозри Ткачуку не оголошено. Замість звільнення його призначили на керівну посаду в ДСР Нацполіції.

Розслідування встановило, що автомобіль оформлений на ТОВ «Елвікон» (ЄДРПОУ 37081127), засновник якого — сейшельський офшор AVERS INTERTRADE LTD.
Ця структура володіє ще й ломбардом “Аверс Інтертрейд ЛТД” у Маріуполі, де директором є Костянтин Панасенко — номінал із портфелем із дев’яти компаній.
Серед співвласників — Надія Федорова, мешканка окупованого Сімферополя.
Авто, яким користувався Ткачук, у його декларації не зазначено.

Виходить, що навіть транспорт БЕБівця має спільний слід із фінансовою мережею, пов’язаною з російським гральним бізнесом.

Російська павутина Wallet One

Фінансова екосистема Сердюка — це павутина компаній і рахунків між Україною, РФ, Кіпром і Сейшелами.
Основні вузли:

• walletone.com — головний процесинговий центр у Москві;

• paymega.com — технічний канал прийому ставок;

• WebMoney, QIWI, Яндекс.Деньги — заборонені в Україні сервіси, через які здійснювались транзити;

• МТБ Банк — легальний фасад для обготівкування.

В українських провадженнях 2016–2017 років (№ 12016000000000085, № 42017000000002925) уже згадувались ці самі компанії: «Єдиний гаманець», «Пеймент Текнолоджіс», «Нейшнл Пеймент Центр».
Тоді обшуки проводилися на Оболонській набережній, 20, вилучали докази, але всі справи закрили, “не знайшовши складу злочину”.

Дисертація про власні злочини

Іронія — це коли керівник департаменту БЕБ Андрій Григорчук, який брав гроші від Сердюка, у 2024-му в Дніпрі захищає кандидатську дисертацію на тему:
«Запобігання кримінальним правопорушенням, пов’язаним із зловживанням впливом».
Тепер він може офіційно стверджувати: “усе це був науковий експеримент”.

Механізм “згасання” справ

Типовий фінал таких історій — не в суді, а в тиші. Коли сума “доплати за спокій” перевищує розмір штрафу, держава програє. Сердюк купив не лише відсутність підозри, а й доступ до системи, що мала його контролювати. БЕБ — орган, створений для боротьби з економічними злочинами, — перетворився на відомчий сервіс відкатів і криптоконвертації.

Висновок

Кейс “Ап.Мі Фінанс” — концентрована модель того, як російський капітал, офшори та українські силовики утворюють спільний бізнес-організм.
Поки країна бореться на фронті, фінансист агресора спокійно купує “дах” у БЕБ і конвертує кошти казино в готівку для чиновників.

Це не окрема історія — це система, в якій закон стає послугою, а “борці з економічними злочинами” — лише менеджерами тіньових потоків.

Україна не може дозволити собі таку розкіш: програвати не Москві — а власним продажним структурам.