2 грудня 2025, 20:57
Історія банку «Альянс» — це не про фінансову установу в класичному сенсі. Це інструмент. Інструмент для відмивання коштів, прокачки державних ресурсів і прикриття схем, у яких переплітаються інтереси олігархів, тіньових гравців, підозрюваних НАБУ і банкірів зі стажем ще з 90-х. За вивіскою «невеликого стабільного банку» — системна конструкція, яка вже поглинула мільярди гривень, залишаючи після себе лише судові справи, штрафи та діру в бюджеті.
Електроенергія в обмін на повітря: справа United Energy
Ключовим епізодом стала схема з "Юнайтед Енерджі", де держава втратила:
716 млн грн — за вже поставлену електроенергію;
1,7 млрд грн — за гарантією, яку банк відмовився оплачувати.
Причина? Гарантію підписали незаконно, без погоджень, з перевищенням повноважень і на суму, що перевищує власний капітал банку. По суті, банк продав державі фікцію, а потім роками затягував судові процеси, уникаючи виконання зобов'язань. Сьогодні загальні втрати держави — 2,5 млрд грн, і це в розпал повномасштабної війни.
Коло фігурантів: Коломойський, Фролова, $200 тис. за "вивід справи"
У справі фігурує голова правління банку, яка проходить підозрюваною за ст. 364-1 ККУ. Фігурують також особи з орбіти Ігоря Коломойського — зокрема, Михайло Кіперман, та Юлія Фролова, яка підписала згадану гарантію.
Окремий епізод — $200 тис. хабара, які адвокат запропонував за виведення справи з-під антикорупційного контролю. НАБУ зафіксувало факт, справа розслідується.
Фінмоніторинг: п’ять штрафів, нуль висновків
За останні роки НБУ оштрафував банк п’ять разів — загалом на 109 млн грн — за системні порушення фінмоніторингу. Через «Альянс» проходили:
кошти онлайн-казино та гральних операторів;
гроші від блогерів-шахраїв;
транзакції, що пов’язані з фінансуванням бойовиків РФ на тимчасово окупованих територіях — через окремі платіжні сервіси, які активісти пов’язували з банком.
Власники: стара гвардія з токсичними контактами
Головний акціонер — Олександр Сосіс, банкір з епохи 90-х, виходець з «АСКО», з контактами в орбіті Ахметова. Наразі він володіє 89% банку, який балансуватиме на межі — 12,4 млрд грн зобов'язань при 13,5 млрд грн активів.
Один програний суд — і банк руйнується, прихопивши гроші клієнтів та державні гарантії.
Другий ключовий гравець — Павло Щербань. ЗМІ фіксують його інвестиції в бізнеси з російським слідом, зокрема компанії, пов’язані з особами, що мають сталі контакти з РФ.
Головне: банк тримається тільки тому, що комусь це вигідно
Ні 1,7 млрд грн гарантій не повернуто. Ні жоден фігурант не компенсував збитків бюджету. Жоден керівник не поніс реального покарання.
І все це тому, що «Альянс» десятиліттями був "зручним інструментом" для потрібних людей. Банк, що імітує фінансову установу, але працює як пральня з ліцензією.
Рано чи пізно "Альянс" впаде. Питання лише в тому, чи встигне держава щось повернути — чи знову усе спишуть на «ринкові ризики» і вкладуть у рахунок українських платників податків.